Jeżeli poszukujesz firmy faktoringowej, to jedną z poważnych propozycji może być eFaktor.
Jeżeli nie jesteś przekonany, czy warto korzystać z usług tej firmy, to przeczytaj ten artykuł, w którym dowiesz się najważniejszych rzeczy o eFaktor, w tym tego, czy eFaktor jest drogą firmą w porównaniu do konkurencji.
Czym jest eFaktor?
Firma eFaktor specjalizuje się w usługach faktoringowych, czyli finansowaniu faktur dla małych i średnich przedsiębiorstw. Działa na rynku od 2015 roku, ma siedzibę w Warszawie przy ul. Branickiego 15 i oferuje różne rodzaje faktoringu, w tym między innymi faktoring pełny, niepełny, eksportowy, czy odwrotny.
eFaktor obsługuje przedsiębiorców z różnych branż, w tym tych, którzy nie mają zdolności kredytowej, a nawet firmy z zaległościami w ZUS czy US.
Firma wyróżnia się elastycznym podejściem, oferując między innymi możliwość finansowania pojedynczych faktur, jak i całych kontraktów. Finansowanie eFaktor może wynieść od 100 tys. do 15 mln zł. Co ważne, większość formalności można załatwić online, a decyzja o przyznaniu finansowania często zapada w ciągu 24 godzin.
Firmy z jakich branż mogą współpracować z eFaktor?
eFaktor nie nakłada ograniczeń co do rodzaju twojej działalności, więc w praktyce możesz działać w dowolnej branży, aby zyskać finansowanie.
eFaktor z niektórymi branżami współpracuje częściej, niż z innymi, przez co ma więcej doświadczenia w branżach, takich jak:
- Firmy transportowe
- Firmy produkcyjne
- Firmy handlowe
- Firmy budowlane
- Kluby sportowe i sportowcy
- Firmy z terminalem płatniczym
- Firmy nietuzinkowe (np. e-sportowe, rozrywkowe)
Co warte podkreślenia, eFaktor nie stosuje również wykluczeń, jeśli chodzi o długość istnienia firmy. Możesz skorzystać z usług eFaktor, nawet jeśli twoja działalność funkcjonuje od wczoraj.
Jakie rodzaje faktoringu oferuje eFaktor?
Oto wszystkie rodzaje faktoringu w eFaktor:
Faktoring pełny: Ten rodzaj faktoringu oznacza, że eFaktor bierze na siebie całą odpowiedzialność związane z ewentualnymi problemami lub niewypłacalnością twojego kontrahenta.
Faktoring niepełny: Tego rodzaju usługa faktoringu jest tańsza, jednak w przypadku niewypłacalności kontrahenta, musisz zwrócić pieniądze firmie eFaktor.
Faktoring klasyczny: To najpopularniejszy typ faktoringu, którego działanie jest bardzo proste. Ty dostarczasz do eFaktor fakturę, a eFaktor po przeanalizowaniu Twojego kontrahenta, wypłaci ci do 90% wartości faktury w ciągu 24 h. Pozostała część środków trafi na twoje konto, gdy twój kontrahent ureguluje płatność.
Faktoring dla małych firm: Jeżeli posiadasz małą firmę i chcesz uzyskać szybko pieniądze za fakturę, to eFaktor gwarantuje uzyskanie środków w mniej niż 24 godziny z faktur w przedziale 100.000-500.000 PLN. Dodatkowo nie podpisujesz żadnej umowy, a twoim jedynym kosztem jest prowizja od faktury dla eFaktor.
Faktoring odwrotny: W tym przypadku eFaktor finansuje twoje zakupy firmowe, a ty zwracasz pozyskane środki w ustalonym przez eFaktor terminie.
Faktoring z terminalem: Jeżeli opierasz swój biznes na płatnościach bezgotówkowych, eFaktor może umożliwić ci osiągnięcie płynności finansowej na prowadzenie działalności w kwocie 100.000-1 mln zł.
Faktoring eksportowy: Banki pochodzą sceptycznie do finansowania transakcji z zagranicznymi kontrahentami, jednak eFaktor umożliwia finansowanie faktur, które wystawiasz zagranicznym klientom i wypłaca do 90% wartości faktury do 24h po jej otrzymaniu.
Faktoring cichy: W przypadku faktoringu cichego kontrahent nie jest informowany, że faktura jest finansowana przez eFaktor. Faktoring cichy jest stosowany, gdy masz w umowie wpisany zakaz cesji.
Jak przebiega cały proces współpracy z eFaktor?
Jeżeli pierwszy raz korzystasz z usług faktoringowych, oto kroki, które prowadzą do otrzymania finansowania od eFaktor:
1. Wejdź na stronę eFaktor i wybierz kwotę finansowania, jaka cię interesuje. Zostaw również dane kontaktowe, takie jak NIP, e-mail, oraz numer telefonu.
2. Przygotuj podstawowe informacje o swojej firmie, ponieważ przy pierwszym kontakcie eFaktor zapyta cię o nazwę Twojej firmy, obroty, oraz liczbę i wartość faktur, które chcesz sfinansować.
3. Jeśli Twoja firma ma już wystawione faktury, które chciałbyś sfinansować, przygotuj je. Możesz je przesłać e-mailem lub przez platformę, którą firma może Ci udostępnić.
4. Po otrzymaniu faktur, eFaktor przeprowadzi weryfikację Twojej firmy, oraz zweryfikuje, czy Twoi klienci są wiarygodni (np. w bazie BIK).
5. Po weryfikacji, eFaktor przedstawi Ci ofertę. Będzie ona zawierała informacje o kosztach finansowania i warunkach współpracy. Możesz wtedy zdecydować, czy akceptujesz ofertę.
6. Jeśli zdecydujesz się na współpracę, w zależności od rodzaju faktoringi, podpiszesz umowę z eFaktor. Może to być umowa jednorazowa (na konkretne faktury) lub długoterminowa (jeśli regularnie chcesz korzystać z faktoringu).
7. Po podpisaniu umowy i akceptacji faktur, eFaktor przekaże Ci środki na Twoje konto – zazwyczaj w ciągu kilku dni.
8. Gdy Twój klient zapłaci fakturę, środki trafią do eFaktor, a Twoje zobowiązanie wobec nich zostanie zamknięte.
Ile kosztuje faktoring w eFaktor?
To, ile zapłacisz za faktoring jest kwestią indywidualną i ustala je eFaktor. Wysokość prowizji zależy głównie od długości okresu finansowania oraz od ryzyka związanego z klientami. Rozliczenie bazuje na stałej prowizji, która jest naliczana od wartości faktury.
W przypadku modelu abonamentowego miesięczna opłata wynosi:
- od 1,49% w faktoringu klasycznym
- od 1,99% w faktoringu odwrotnym.
W niektórych przypadkach może być jeszcze pobrana dodatkowa opłata za przedłużenie lub rozwiązanie umowy, ocenę wiarygodności klientów, oraz niewykorzystanie przyznanego limitu.
Zapewne chcesz dowiedzieć się, czy w porównaniu do konkurencji, eFaktor jest tani, czy drogi. W porównaniu do konkurencji, eFaktor wypada w typowym przedziale, jeśli chodzi o koszty. Prowizje zaczynają się od około 1% za faktoring, ale koszty mogą sięgnąć nawet do 3% miesięcznie w zależności od wartości faktur, rodzaju faktoringu oraz terminu spłaty. To stawia eFaktor na poziomie porównywalnym z innymi firmami faktoringowymi na rynku, takimi jak ING czy Monevia,
Warto odnotować, że koszty związane z faktoringiem możesz doliczyć do kosztów uzyskania przychodu.
Plusy i minusy eFaktor
Plusy:
- Różne rodzaje faktoringu do wyboru
- Środki mogą być dostępne nawet w ciągu 24 godzin
- Faktoring dla firm z różnych branż, niezależnie od wielkości czy specjalizacji
- Personalizacja usług i minimalizację formalności
Minusy:
- W porównaniu do konkurencji, firma nie ma dużego doświadczenia
Moja opinia o eFaktor
Firma eFaktor cieszy się na rynku dobrymi opiniami klientów. Osobiście uważam, że największymi atutami eFaktor są indywidualne podejście do klienta, minimum formalności, oraz szybkość działania.
eFaktor to sprawdzona i wiarygodna firma, której moim zdaniem warto dać szansę. Jeżeli chcesz dowiedzieć się więcej, przejdź do eFaktor tutaj.
Parametry oferty eFaktor
Prowizja obrotowa | do 1,95% |
Kwota finansowania | 100 tys-15 mln zł |
Wysokość zaliczki | 90-100% |
Waluty | PLN, EUR |
Faktoring pełny | tak |
Faktoring niepełny | tak |
Faktoring odwrotny | tak |
Obsługiwane firmy | JDG, Spółki |